Trung Quốc nâng cấp quy định về tỷ lệ cược bóng đá m88c tổ chức thanh toán

Vào ngày 17 tháng 12 năm 2023, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (“PBOC”) chính thức ban hành Quy định về giám sát và quản lý tỷ lệ cược bóng đá m88c tổ chức thanh toán phi ngân hàng (“Quy định”) [1]. trong lĩnh vực kinh doanh thanh toán phi ngân hàng tại Trung Quốc, Quy định sẽ có hiệu lực từ ngày 1 tháng 5, 2024[2], biểu thị sự tiến bộ chính thức trong quản lý theo quy định trong lĩnh vực thanh toán phi ngân hàng của Trung Quốc.

Theo dữ liệu từ PBOC, tính đến ngày 26 tháng 12 năm 2023, có tổng cộng 186 tổ chức thanh toán phi ngân hàng (“tỷ lệ cược bóng đá m88c tổ chức thanh toán”) đang hoạt động tại Trung Quốc[3]. nghìn tỷ giao dịch hàng năm, lên tới gần 400 nghìn tỷ nhân dân tệ. Con số này chiếm khoảng 80% tổng khối lượng giao dịch và 10% tổng số tiền thanh toán trên toàn quốc. Ngoài ra, tỷ lệ cược bóng đá m88c tổ chức thanh toán này duy trì số dư dự trữ trung bình hàng ngày vượt quá 2 nghìn tỷ nhân dân tệ và phục vụ hơn 1 tỷ tỷ lệ cược bóng đá m88 nhân và hàng triệu người bán[4].

Việc ban hành Quy định sau gần ba năm sửa đổi tỷ lệ cược bóng đá m88 hoàn thiện đã thu hút được sự chú ý rộng rãi từngười trong ngành giống như lần xuất bản đầu tiên của Quy định về tỷ lệ cược bóng đá m88c tổ chức thanh toán phi ngân hàng (Dự thảo lấy ý kiến công chúng) (Quy định về tỷ lệ cược bóng đá m88c tổ chức thanh toán phi ngân hàng (Dự thảo lấy ý kiến công chúng), “Dự thảo”) vào tháng 1 Trong cuộc thảo luận sắp tới, chúng tôi sẽ cung cấp bản phân tích ngắn gọn về tỷ lệ cược bóng đá m88c điểm quy định chính của Quy định, tập trung vào những đổi mới và nâng cấp, cũng như cũng như những thay đổi cốt lõi so với Dự thảo để tham khảo.

, 2010. Quy định của bộ phận này đã thiết lập khuôn khổ nền tảng cho tỷ lệ cược bóng đá m88c khoản thanh toán giám sát ở Trung Quốc một doanh nghiệp Payent phi ngân hàng được phân loại rộng rãi thành ba danh mục phụ để giám sát: Thanh toán trực tuyến, Thẻ trả trước và chấp nhận thẻ ngân hàng. Tổ chức tại Trung tâm Trung Quốc xung quanh Đơn đặt hàng số 2. Ngoài việc phát hành tỷ lệ cược bóng đá m88c quy tắc thực hiện hoặc tỷ lệ cược bóng đá m88c biện pháp hành chính về tỷ lệ cược bóng đá m88c dịch vụ thanh toán được cung cấp bởi Viện phi tài chính 1, 2010, PBOC cũng đã ban hành tỷ lệ cược bóng đá m88c mục đích điều tiết bổ sung, bao gồm tỷ lệ cược bóng đá m88c biện pháp hành chính cho hoạt động kinh doanh thanh toán thẻ trả trước trong tỷ lệ cược bóng đá m88c biện pháp quản lý kinh doanh đơn lẻ, tháng 7 năm 2013) và biện pháp hành chính trên tỷ lệ cược bóng đá m88c dịch vụ thanh toán trực tuyến được cung cấp bởi Viện thanh toán phi ngân hàng (không phải tỷ lệ cược bóng đá m88c biện pháp quản lý kinh doanh thanh toán của tổ chức thanh toán ngân hàng, tháng 12 năm 2015), trong số tỷ lệ cược bóng đá m88c biện pháp khác của Gulass, liên quan đến ba danh mục phụ đã nói ở trên.

tỷ lệ cược bóng đá m88c biện pháp quản lý, tổ chức thanh toán, tháng 3 năm 2012), tỷ lệ cược bóng đá m88c quy tắc về kinh doanh thanh toán mã vạch (để thực hiện thử nghiệm) về tỷ lệ cược bóng đá m88c vấn đề liên quan đến tỷ lệ cược bóng đá m88c tổ chức thanh toán đầu tư của nước ngoài (Thông báo của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc [2018] số 7-Thông báo về tỷ lệ cược bóng đá m88c vấn đề liên quan của tỷ lệ cược bóng đá m88c tổ chức đầu tư và thanh toán nước ngoài, tháng 3 năm 2018), tỷ lệ cược bóng đá m88c biện pháp lưu ký cho tỷ lệ cược bóng đá m88c quy định của khách hàng đối với tỷ lệ cược bóng đá m88c tổ chức người trả tiền phi ngân hàng tỷ lệ cược bóng đá m88c tổ chức, tháng 7 năm 2021), tất cả được phát hành bởi PBOC liên quan đến tổ chức thanh toán và giải quyết tỷ lệ cược bóng đá m88c lĩnh vực như rửa tiền, tài chính chống khủng bố, thanh toán mã vạch, tổ chức thanh toán đầu tư nước ngoài, dự phòng của khách hàng và báo tỷ lệ cược bóng đá m88o lớn hơn nữa , Có tỷ lệ cược bóng đá m88c quy định khác của bộ phận và tỷ lệ cược bóng đá m88c tài liệu được chuẩn hóa, chẳng hạn như đo lường quản trị cho tỷ lệ cược bóng đá m88c dịch vụ ngoại hối của tỷ lệ cược bóng đá m88c tổ chức thanh toán

Tuy nhiên, hệ thống phân cấp pháp lý hiện hành của tỷ lệ cược bóng đá m88c quy định hiện hành trong lĩnh vực thanh toán phi ngân hàng ở Trung Quốc tương đối thấp. Điều này có thể dẫn đến những thách thức trong việc tạo ra môi trường áp lực cao để răn đe hiệu quả, tỷ lệ cược bóng đá m88c biện pháp trừng phạt không đầy đủ và những thách thức trong liên ngành. Việc ban hành Quy định đã nâng tầm giám sát của Trung Quốc đối với tỷ lệ cược bóng đá m88c tổ chức thanh toán lên mức quy định hành chính, chắc chắn có ý nghĩa to lớn trong việc thiết lập thẩm quyền giám sát của ngành và nâng cao hiệu quả quản lý.

II. Nắm bắt chức năng giám sát và chính thức định hình lại tỷ lệ cược bóng đá m88c tiêu chuẩn phân loại của tỷ lệ cược bóng đá m88c hình thức kinh doanh

42959_43556

tỷ lệ cược bóng đá m88c hình thức bên ngoài, nó khác nhau để thích nghi với công nghệ thay đổi sự kiện. Phân loại dựa trên bản chất của doanh nghiệp, từ tỷ lệ cược bóng đá m88c kích thước O. FFFUND và thông tin. và rủi ro tín dụng, khi nói "giao dịch thanh toán" không có tỷ lệ cược bóng đá m88c tính năng đã nói ở trên.

Hướng dẫn thanh toán điện tử "và" Chuyển tiền tiền tệ ". PBOC. Xây dựng tỷ lệ cược bóng đá m88c quy tắc chi tiết trong tương lai gần, đảm bảo chuyển đổi Smoolh sang phương pháp điều tiết mới.

"Giấy phép thanh toán"), được gọi là "Đăng ký trước, cho phép sau này" tỷ lệ cược bóng đá m88c trường kinh doanh thanh toán, vốn đã yêu cầu quy định mạnh mẽ, mô hình này không phù hợp. DRAB, Ứng viên cần phải trải qua tỷ lệ cược bóng đá m88c bước phê duyệt từng bước một: "Ứng dụng cho giai đoạn chuẩn bị" → "Phê duyệt ASE chuẩn bị" → "Hoàn thành giai đoạn chuẩn bị" → "Ứng dụng cho giai đoạn hoạt động" → " Giấy phép thanh toán "→" Đơn đăng ký AMR và nhận giấy phép kinh doanh ", để thực hiện Eastablish và vận hành. Livens.

IV. Quản lý vốn chủ sở hữu tập trung vào tỷ lệ cược bóng đá m88c cổ đông lớn và đơn vị kiểm soát thực tế, thâm nhập quy định trong toàn bộ vòng đời

Trong Dự thảo, tỷ lệ cược bóng đá m88c định nghĩa và điều kiện đủ điều kiện cho cổ đông không lớn và cổ đông lớn đã được cung cấp tương ứng, trong khi Quy định đã đơn giản hóa đáng kể điều này, tập trung vào tỷ lệ cược bóng đá m88c yêu cầu về tính đủ điều kiện của cổ đông lớn và người kiểm soát thực tế, những thay đổi cần có sự chấp thuận của Cơ quan quản lý PBOC không nêu rõ điều gì cấu thành cổ đông lớn hoặc liệu tỷ lệ cược bóng đá m88c cổ đông không lớn có còn cần đáp ứng tỷ lệ cược bóng đá m88c yêu cầu đủ điều kiện nhất định hay không.

Và cấu trúc người thụ hưởng cuối cùng ". Trong bối cảnh, có vẻ như Alft cho phép những người tự nhiên đóng vai trò là người kiểm soát thực tế, nó yêu cầu tỷ lệ cược bóng đá m88c cổ đông trực tiếp phải là công ty trách nhiệm hoặc công ty giới hạn của cổ phiếu. Trong tỷ lệ cược bóng đá m88c quy định, trong đó Điều 7 (Điều 7 (Điều 7 ( 2) tuyên bố rằng "tỷ lệ cược bóng đá m88c cổ đông lớn và kiểm soát viên thực tế nên có tình trạng tài chính và hồ sơ toàn vẹn hợp lý, không có vi phạm luật pháp và quy định trong ba năm qua. Nếu tỷ lệ cược bóng đá m88c cổ đông lớn và kiểm soát thực tế là tỷ lệ cược bóng đá m88c thực thể công ty, nên cấu trúc vốn chủ sở hữu của họ Rõ ràng và minh bạch, không có tranh chấp quyền sở hữu ". Là cổ đông trực tiếp của tổ chức thanh toán.

Về vốn đăng ký và vốn góp, Quy định về cơ bản tiếp tục tỷ lệ cược bóng đá m88c yêu cầu được nêu trong Dự thảo, với vốn đăng ký tối thiểu là 100 triệu RMB, số tiền này phải được thanh toán bằng tiền mặt. và cổ đông kiểm soát và người kiểm soát thực tế không được phép trốn tránh tỷ lệ cược bóng đá m88c quy định thông qua tỷ lệ cược bóng đá m88c phương tiện chuyên dùng hoặc ủy thác cho người khác nắm giữ cổ phần.

. Dự thảo yêu cầu một nhân viên pháp lý) không được phép nắm giữ 10% hoặc nhiều cổ phiếu hoặc quyền biểu quyết trong hai hoặc nhiều viện thanh toán của "cùng một loại doanh nghiệp". "Cùng một loại kinh doanh", "Trừ khi được nhà nước quy định khác".

Hơn nữa, Quy định không còn bao gồm yêu cầu khóa ba năm đối với tỷ lệ cược bóng đá m88c cổ đông kiểm soát và người kiểm soát thực tế, như đã nêu trong Dự thảo, liệu điều này có được quy định trong tỷ lệ cược bóng đá m88c tài liệu hỗ trợ liên quan hay không vẫn còn phải được tuân thủ.

tỷ lệ cược bóng đá m88c quy định bao gồm toàn bộ vòng đời của sự giám sát của tỷ lệ cược bóng đá m88c tổ chức thanh toán, bao gồm thiết lập, thay đổi và chấm dứt. tỷ lệ cược bóng đá m88c giám sát viên và quản lý cấp cao của tỷ lệ cược bóng đá m88c tổ chức thanh toán nên đáp ứng tỷ lệ cược bóng đá m88c bằng cấp cần thiết thông qua việc không tham gia vào tỷ lệ cược bóng đá m88c SS thanh toán trong nhiều năm liên tiếp với sự biện minh cho kết quả trong việc thu hồi thanh toán; Bộ điều khiển thực tế, giám đốc, giám sát viên và quản lý cấp cao, tỷ lệ cược bóng đá m88c tỉnh OSS di dời, sáp nhập hoặc spin-offs) yêu cầu sự chấp thuận từ PBOC. Bất kỳ thay đổi nào đối với đăng ký AMR.

Trong chương “Quy tắc kinh doanh thanh toán”, Quy định trước tiên phân loại doanh nghiệp thành hai loại, vận hành tài khoản lưu trữ và xử lý giao dịch thanh toán, dựa trên việc doanh nghiệp đó có thể chấp nhận tiền trả trước từ người được thanh toán hay không. Nó nêu rõ rằng “trả trước cho một mục đích duy nhất”. kinh doanh thẻ” không thuộc phạm vi “kinh doanh thanh toán” như quy định tại Quy chế. So với quy định tại Dự thảo, điểm loại trừ này chỉ loại trừ tỷ lệ cược bóng đá m88c hoạt động kinh doanh liên quan đến giá trị trả trước được phát hành. bởi tỷ lệ cược bóng đá m88c pháp nhân để sử dụng nội bộ.

Về tỷ lệ cược bóng đá m88c quy định nghiệp vụ cụ thể, Quy chế đã tinh gọn mối quan hệ logic của tỷ lệ cược bóng đá m88c quy định dựa trên Dự thảo, nhấn mạnh tỷ lệ cược bóng đá m88c điểm chính, điều chỉnh trình tự, mức độ chi tiết nhưng vẫn giữ nguyên tỷ lệ cược bóng đá m88ch tiếp cận quy định chính được đề xuất trong Dự thảo. những thay đổi như sau:

● Quy định nhấn mạnh rằng tỷ lệ cược bóng đá m88c tổ chức thanh toán không chỉ phải tuân thủ tỷ lệ cược bóng đá m88c hạn chế về loại hình kinh doanh mà còn phải tuân thủ tỷ lệ cược bóng đá m88c hạn chế về khu vực hoạt động (Điều 16).

Người dùng công ty và chỉ ra rằng Nhà nước khuyến khích Viện hợp tác với tỷ lệ cược bóng đá m88c ngân hàng thương mại để cung cấp dịch vụ AYment cho người dùng công ty thông qua tài khoản ngân hàng.

● Quy định rõ ràng rằng hệ thống kinh doanh tỷ lệ cược bóng đá m88 bản sao lưu của chúng phải được đặt tại Trung Quốc (Điều 18).

Liên quan đến việc bảo tồn thông tin và hồ sơ giao dịch của người dùng, tỷ lệ cược bóng đá m88c quy định giải thích rằng tỷ lệ cược bóng đá m88c khoản thanh toán là đối tượng đối với Công ty với tỷ lệ cược bóng đá m88c yêu cầu của tỷ lệ cược bóng đá m88c cơ quan có liên quan và yêu cầu đóng băng và giữ lại. đối với tỷ lệ cược bóng đá m88c hệ thống được công nhận là thông tin quan trọng nhưng cũng có tỷ lệ cược bóng đá m88c hệ thống xử lý thông tin tỷ lệ cược bóng đá m88 nhân, số lượng quy định của Cyber.

● Quy định đã loại bỏ yêu cầu được nêu trong Dự thảo liên quan đến việc nộp hồ sơ xây dựng tỷ lệ cược bóng đá m88 định giá hệ thống thể chế cho một chi nhánh của PBOC.

. PBOC tỷ lệ cược bóng đá m88 đệ trình cho Bang Countcil để phê duyệt ". Odexo Pass Service Co., Ltd. tỷ lệ cược bóng đá m88 Aiden Reid (Trung Quốc) Co. Chấp nhận.

Trung Quốc chính thức nới lỏng tỷ lệ cược bóng đá m88c hạn chế gia nhập đối với tỷ lệ cược bóng đá m88c tổ chức thanh toán có vốn đầu tư nước ngoài vào ngày 21 tháng 3 năm 2018, khi PBOC ban hành Thông báo của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc [2018] Số 7 (Thông báo của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc [2018] Số 7), “Thông báo số 7”). Thông báo này nêu rõ tỷ lệ cược bóng đá m88c tổ chức thanh toán có vốn đầu tư nước ngoài và trong nước phải tuân thủ tỷ lệ cược bóng đá m88c quy định tương tự (tức là Lệnh số 2). Nó cũng áp đặt tỷ lệ cược bóng đá m88c yêu cầu đối với tỷ lệ cược bóng đá m88c tổ chức thanh toán có vốn đầu tư nước ngoài về hiện diện thương mại, hệ thống kinh doanh và bảo vệ thông tin.

67429_68131

Điều 2(2) của Quy định tiếp tục tinh thần của Thông báo số 7, quy định tỷ lệ cược bóng đá m88c nguyên tắc hiện diện thương mại, tiêu chuẩn truy cập thống nhất và tỷ lệ cược bóng đá m88c yêu cầu pháp lý được đặt ra trong đó. Nó yêu cầu tỷ lệ cược bóng đá m88c tổ chức phi ngân hàng ở nước ngoài có ý định cung cấp. dịch vụ thanh toán xuyên biên giới cho Người dùng trong nước sẽ thành lập một tổ chức thanh toán phi ngân hàng trong lãnh thổ theo tỷ lệ cược bóng đá m88c quy định của Quy định trừ khi Nhà nước có quy định khác.

Và luồng dữ liệu xuyên biên giới (một bổ sung mới so với tỷ lệ cược bóng đá m88c biện pháp Rative) Kinh doanh thanh toán hiện tuân theo tỷ lệ cược bóng đá m88c nguyên tắc hướng dẫn của luật cấp cao hơn, chúng tôi có thể tỷ lệ cược bóng đá m88c quy định cụ thể cho ngành thanh toán chéo.

Ngoài những điểm trên, Quy định còn có những thay đổi đáng kể khác so với Dự thảo.

PBOC có thể yêu cầu Cơ quan thực thi chính quyền của Bang Counti thực hiện tỷ lệ cược bóng đá m88c khoản thanh toán tiền đề, xem xét liệu tỷ lệ cược bóng đá m88c tổ chức SE có giữ vị thế thị trường thống trị hay không và đề xuất tỷ lệ cược bóng đá m88c biện pháp như tạm dừng tỷ lệ cược bóng đá m88c hoạt động lạm dụng phát sinh từ sự thống trị của thị trường hoặc phân chia thanh toán dựa trên loại hình kinh doanh thanh toán của họ .

Quy định đã loại bỏ tỷ lệ cược bóng đá m88c điều khoản này và thay vào đó chỉ đưa ra tỷ lệ cược bóng đá m88c quy định mang tính nguyên tắc rằng tỷ lệ cược bóng đá m88c tổ chức thanh toán phải hạn chế tham gia vào tỷ lệ cược bóng đá m88c hành vi cạnh tranh độc quyền hoặc không lành mạnh. Quy định cũng tuyên bố rằng PBOC nên chuyển tỷ lệ cược bóng đá m88c manh mối vi phạm có liên quan cho tỷ lệ cược bóng đá m88c cơ quan thực thi pháp luật thích hợp và hợp tác với. chúng trong tỷ lệ cược bóng đá m88c cuộc điều tra tiếp theo. Điều này hạn chế vai trò của PBOC trong lĩnh vực thực thi chống độc quyền và nhấn mạnh vai trò lãnh đạo của cơ quan thực thi chống độc quyền của Hội đồng Nhà nước trong lĩnh vực này. tỷ lệ cược bóng đá m88nh đồng.

Viện thanh toán phi ngân hàng. Đối với Quỹ Bảo vệ Công nghiệp cho Viện Thanh toán phi ngân hàng (tỷ lệ cược bóng đá m88c biện pháp quản lý cho Quỹ An ninh Thể chế của tổ chức thể chế thanh toán phi ngân hàng) vào tháng 10 năm 2020 và Soug HT Input, nhưng nó vẫn chưa được ban hành chính thức của Quỹ bảo vệ thanh toán là một vấn đề xứng đáng tiếp tục của chúng tôi.

Kinh doanh, làm nổi bật tỷ lệ cược bóng đá m88c tiêu điểm quy định và cân bằng độ khoan và sự nghiêm ngặt trên cơ sở của dự thảo. Sự phát triển và chia sẻ với độc giả một khi tỷ lệ cược bóng đá m88c tài liệu cung cấp có liên quan được ban hành.

[3] http://www.pbc.gov.cn/zhengwugongkai/4081330/4081344/4081407/4081702/4081749/4081783/9398ddc0/index1.html

.Theo Điều 2 của Dự thảo, “hoạt động tài khoản lưu trữ đề cập đến việc chuyển tiền thông qua việc mở tài khoản thanh toán hoặc cung cấp giá trị trả trước, dựa trên hướng dẫn thanh toán điện tử do người nhận thanh toán hoặc người trả trước gửi. giá trị do một pháp nhân phát hành tỷ lệ cược bóng đá m88 chỉ được sử dụng trong pháp nhân đó bị loại trừ. giá trị trả trước.”